Це основна вада людської поведінки, яка руйнує 99% інвестиційних кар'єр на самому початку...
"До біса всіх цих мільярдерів!" Це те, що я часто чую від цих політиків-початківців у соціальних мережах.
"Вони не платять свою справедливу частку! Тому нам потрібен податок на мільярдерів!" - скиглять вони.
"Це неправильно, що звичайні люди платять всі податки, а мільярдери не платять нічого!" - ось що вони завжди говорять.
Але розумні виборці задаються питанням: "Що насправді зміниться, якщо ми збільшимо податки для мільярдерів?"
Чесно кажучи, небагато.
Справа в тому, що стати мільярдером або мультимільйонером ще ніколи не було так просто.
Вам навіть не потрібно більше надзусиль працювати!
Чому?
Тому що кожен, хто має банківський рахунок, може купувати акції або криптовалюту.
Їм не потрібно спочатку відкладати гроші або купувати будинки та інші речі. Ви можете купувати криптовалюту в невеликих кількостях - токенізовану, як вони її називають. Навіть акції дробляться на менші частини.
Пам'ятаєте шалено дорогі акції Berkshire?
На деяких сайтах ви можете купити їх частинами по 10 доларів!
Більшість з цих вигадливих інвестицій доступні кожному.
Все, що вам потрібно - це витратити годину на день, щоб дізнатися про них. Люди думають, що інвестувати дуже складно або ризиковано.
Але це не так:
Це не так.
Вам просто потрібно розуміти правила і зберігати холодну голову, навіть коли ринок змушує вас відчувати себе божевільним.
У цій статті я поясню, що робити (і чого НЕ робити) при інвестуванні.
В якості прикладу я візьму біткойн.
Давайте розглянемо історію біткоїна і з'ясуємо, чому більшість людей не купили навіть одного жалюгідного біткоїна.
У 2010 році купівля 15 таких монет зробила б вас мільйонером у 2024 році.
Знання цього допоможе нам зробити розумніший вибір наступного разу.
Сатоші Накамото - Як все починалося.
Яка найбільша проблема у світовій банківській системі?
Довіра.
Подумайте про це:
Люди хочуть швидко розбагатіти.
Ось чому хтось може взяти мільйон доларів, залишений на лавці в парку, не замислюючись.
Йдеться про те, що вони можуть отримати.
Перед банками стоїть величезне завдання:
Їм потрібно, щоб люди довіряли їм свої важко зароблені гроші.
Одна помилка - і ця довіра зникає.
Пам'ятаєте паркову лавку? Якщо банкіри стануть занадто жадібними і почнуть красти, довіра зникне, і вся економіка може розвалитися!
Пам'ятаєте 2008 рік?
Сьогодні ми сприймаємо як належне, що наші гроші в безпеці на цифровому банківському рахунку.
Але уявіть собі 1800-ті роки - люди несли в банк справжні монети. Тоді репутація банку була всім. Він повинен був кричати про довіру, щоб люди довіряли йому свої заощадження.
Ось чому банки такі дорогі.
Вони мають наворочені системи, додаткову безпеку та постійні перевірки - все для того, щоб боротися з шахрайством і щоб клієнти почувалися в безпеці. Але все це робить банківську справу повільною і дорогою.
А якщо ми хочемо, щоб кожен міг здійснювати крихітні платежі онлайн, навіть якщо він живе далеко від банку?
Нам потрібна система, яка була б швидшою, безпечнішою та дешевшою. Саме цю проблему Сатоші Накамото намагався вирішити за допомогою біткоїна.
Ідея переказу грошей безпосередньо між людьми (peer-to-peer) з'явилася ще в 90-х роках. На ній був побудований PayPal. Пітер Тіль знаменито сказав: "Всі ці пристрої одного дня стануть такими ж, як ваш гаманець".
Десять років по тому Сатоші Накамото наблизив цю ідею до реальності на гігантський крок.
Звичайно, він винайшов біткойн, валюту.
Але ще важливіше те, що він винайшов спосіб переказувати гроші без посередництва банку.
Все відбувається в цифровому та автоматичному режимі, на основі блокчейну.
2009 - Робота на майнингу BTC… 𝅘𝅥𝅘𝅥𝅱𝅘𝅥𝅯
Блокчейн звучить складно, але він має величезну суперсилу:
Він може зробити банки меншими!
Це звільняє людей і гроші для більш важливих речей.
Швидші, дешевші платежі?
Так! І ви можете надсилати будь-які суми, неважливо, наскільки малі.
Пам'ятаєте життя до появи онлайн-банкінгу? Поїздки до банку були нестерпним болем, особливо якщо ви жили далеко. Ви або носили з собою готівку (ризиковано!), або долали великі відстані, щоб переказати гроші.
Біткойн все змінив.
У 2009 році ця технологія була зовсім новою.
Цікавий факт: будь-хто з простим персональним комп'ютером міг стати "майнером біткоїнів"!
Оскільки великих майнінгових компаній ще не було, ви могли заробляти 3000 біткоїнів на день, маючи лише ноутбук.
Тільки уявіть!
Один день роботи на комп'ютері коштував би сьогодні 210 000 000 доларів.
Ці біткоїни можна було б використовувати для переказу грошей через блокчейн.
Так чому ж не всі почали майнити в 2009 році?
Ті, хто завантажив програму на свій комп'ютер, отримали трохи BTC, які нічого не коштували і не мали жодного очевидного застосування.
Їх можна було просто тримати в руках. То навіщо їх купувати?
Так вони втратили шанс закласти фундамент для того, щоб стати мільйонером у 2024 році.
Pizzagate - Коли біткойн став цінним активом?
Майнінг у 2009 році не був привабливим.
Навіщо витрачати дорогоцінний обчислювальний час на генерування 3 000 BTC в день, якщо вони були марними?
Уоррен Баффет досі вважає біткоїн марним.
Але уявіть, якби хтось майнив лише один день!
Вони були б схожі на хлопців з "Теорії великого вибуху". Можливо, їм потрібно відкопати свій старий ноутбук для майнінгу біткоїнів і сподіватися, що в гаманці ще залишилося кілька монет.
Лише у 2010 році хтось спробував витратити біткоїн.
Ласло Ханеч розмістив повідомлення в групі чату, запропонувавши 10 000 BTC за дві доставлені піци.
Це було 18 травня 2010 року о 12:35 ранку.
Через чотири дні, 22 травня, Ласло повідомив: "Я просто хочу повідомити, що я успішно обміняв 10 000 біткоїнів на піцу".
Цікавий факт:
Він навіть здивувався, що ціна була занадто низькою, оскільки ніхто не був зацікавлений у доставці!
Це була перша зареєстрована реальна біткойн-транзакція - обмін цифрових токенів на реальні товари.
І ціна була неймовірно низькою!
Тоді BTC вважався нікчемною валютою.
Здається, що він не має великої цінності, якщо ви не можете нічого за нього купити. У цьому проблема з новими винаходами - лише кілька людей бачать потенціал, а більшості можуть знадобитися роки, а то й десятиліття, щоб прижитися.
Чому ми не купили його в 2010 році?
Будь-хто міг би стати мільярдером!
Все, що для цього було потрібно - простий комп'ютер, грайливий дух і кілька сотень баксів, вкладених у цю нову штуку.
А далі...
Терпіння.
Але запитайте тоді свою маму, і вона, швидше за все, сказала б: "Ти з глузду з'їхав? Поклади гроші на надійний банківський рахунок!" А не: "Звичайно, якщо це не вдасться, це тебе не розорить, але може зробити до непристойності багатим".
Можливість стати мільярдером - упущена вдруге.
2013 рік - перша бульбашка біткойна
У листопаді 2012 року відбулося перше падіння біткоїна вдвічі.
Якщо технічні деталі викликають у вас розгубленість, просто пошукайте їх в Інтернеті або запитайте доктора Google.
Важлива частина для інвесторів:
Скорочення вдвічі, як правило, призводить до зростання ціни!
І це саме те, що сталося в листопаді 2012 року.
Зниження вдвічі - бум!
Через рік ціна злетіла з $10 до $1,000 за біткоїн.
Уявіть собі: ви купуєте 1 BTC за $10, а через рік він коштує тисячу баксів! Газети раптом заповнилися історіями про біткоїн-мільйонерів, які за одну ніч розбагатіли на біткоїнах.
Звичайно, 2013 рік був також роком, коли Чарлі Мангер і Уоррен Баффет сказали знамениту фразу:
"Біткойн - це щуряча отрута в квадраті... він не може зробити нічого корисного".
Хороші новини для традиційних інвесторів (принаймні, на той час): Ціна біткоїна впала незабаром після досягнення цього історичного максимуму.
Все повернулося на круги своя, чи не так?
Біткоїн мертвий?
Не так швидко...
Чому ми не купували в 2013 році?
Навіть ті, хто купив біткоїн під час піку в 2013 році, могли б заробити статки, якби не зробили одну просту річ: нічого!
До 2024 року (коли я пишу цю статтю) історичний максимум BTC сягне близько $72 000.
Це 72-кратний прибуток - навіть Пітер Лінч, легенда фондового ринку, був би вражений. А якщо ви купували по $10... ну, самі порахуйте!
То чому ж ми всі не застрибнули на біткойн-потяг у 2013 році?
2017: Від ботаніків до бабусь
Гаразд, можливо, вам не потрібна була вишукана комп'ютерна освіта, щоб купити біткойн у 2013 році, але це було складно!
Пам'ятаєте початок статті?
Продюсери "Теорії великого вибуху" включили її в епізод у 2017 році, коли чергова хвиля біткоїнів накрила інвесторів з центральних вулиць:
Хлопці з шоу згадали, що у них є кілька старих біткоїнів, збережених на ноутбуці з 2010 року, і зовсім про них забули.
BTC досяг позначки в 5 000 доларів і змусив їх пам'ять повністю відновитися.
У 2017 році біткойн піднявся ще вище, аж до 20 000 доларів.
Цього разу біткоїн купували не лише технічні гіки.
Навіть бабусі почали купувати біткоїн! Я пам'ятаю, як бачив інтерв'ю, в якому бабуся купувала біткоїн в банкоматі, коли BTC коштував близько 10 тисяч за штуку.
"Чому ви купуєте біткоїн?" - запитав інтерв'юер.
"Я хочу зберегти його для свого онука. Він зможе використати його для отримання належної освіти в майбутньому", - відповіла вона.
Зазвичай інституційні інвестори запускають розробку і продають її роздрібним продавцям. У випадку з біткоїном все було навпаки.
Кілька обраних ботаніків на ранній стадії проекту перейшли безпосередньо до роздрібної торгівлі.
У цей час перші інфлюенсери, такі як Майкл Сейлор, Ентоні Помпліано та Раол Пал, почали просувати біткоїн у соціальних мережах.
Я впевнений, що онук зараз пишається своєю бабусею за те, що вона заробила для нього трохи BTC.
Чому ми не купили?
Люди часто купують речі, коли вони дуже дорогі, а потім панікують, коли ціна падає.
Ось правило інвестування: Ціни піднімаються і опускаються, і знову піднімаються і опускаються.
Ті, хто купив біткоїн по $20 000 - ну, припустимо, ціна пішла набагато вище пізніше!
Правило таке: Купуй за низькою ціною, утримуй і чекай. Якщо ви не думаєте, що ціна знову підніметься, потримайте її ще кілька років.
2020: Фенікс відроджується!
Китай закрив всю свою індустрію видобутку біткоїнів.
Деякі люди (як я!) вважають, що це сталося через те, що майнінг-машини споживали занадто багато енергії, коли в Китаї виникли перебої з постачанням електроенергії.
Так чи інакше, коли Китай заборонив майнінг і почав говорити про те, щоб зробити біткоїн нелегальним, люди в усьому світі занепокоїлися. Вони думали, що інші країни можуть зробити те ж саме! У 2019 році ціна біткоїна впала приблизно до $3 500.
Потім, у 2020 році, почалася пандемія.
Уряди надсилали гроші на допомогу людям, і приблизно в цей час з біткоїном сталося щось особливе.
Він пройшов через подію "халвінгу".
І вгадайте що?
Всі занепокоєння зникли!
Чи підніметься біткойн знову?
Звичайно! І це сталося!
У 2021 році він досяг надвисокої ціни в $69 000.
Але потім... знову обвалився.
Чому ми не купили?
Люди, які купили біткоїн за найвищою ціною, 69 000 доларів, були дуже засмучені через рік. Ціна біткоїна впала до $16 000.
Б'юся об заклад, що багато хто з тих, хто вперше купив біткоїн, опустили руки і продали все.
Але ті, хто знав, що робить, купували більше, поки ціна була низькою.
Як Майкл Сейлор. Він навіть позичив гроші, щоб купити біткойн. Дехто каже, що це ризиковано, але він вірить у це.
2024 рік і далі...
Одне можна сказати напевно: історія біткоїна не закінчена!
Він знайшов свою мету, серйозну потребу і фантастичне застосування:
Допомагати багатим людям і великим компаніям переміщати гроші по всьому світу і диверсифікувати свої інвестиційні портфелі.
Але важко сказати, чи буде ціна біткоїна зростати вічно.
Можливо, це більше схоже на товари, які ми купуємо і продаємо, де ціна з часом зростає і падає, але майже ніколи не створює нових значних історичних максимумів.
Деякі експерти, такі як Кеті Вуд, вважають, що біткоїн може досягти шалено високої ціни - $2 500 000 за монету!
Вони вважають, що великі компанії будуть використовувати його для розподілу своїх ризиків.
Рей Даліо, ще один відомий інвестор, погоджується, що наявність кількох різних інвестицій робить речі безпечнішими.
Він каже, що коли інвестор купує 15 некорельованих активів з надійною інвестиційною історією, він зменшує ризик падіння, не обмежуючи при цьому потенціал зростання.
Ось чому команда Кеті Вуд вважає, що розумно вкласти трохи біткоїнів у свої інвестиції.
З цієї точки зору, має сенс додати від 1 до 20% біткоїна в портфель - це базове припущення інвестиційної команди Ark навколо Кеті Вуд.
У 2024 році SEC схвалила кілька біткойн-біржових ETF.
У той час як у 2010 році тільки ботаніки з докторським ступенем з фізики або комп'ютерних наук могли видобувати біткоїни, ETF надає можливість купувати BTC у кожному пенсійному плані 401 (k).
Чому ми ще не купуємо його?
Зачекайте, все ще існує ймовірність того, що уряди можуть закрити біткоїн або з ним можуть статися погані речі, які ми поки що навіть не можемо собі уявити.
Кожна інвестиція має певний ризик, навіть гроші, що лежать у вашому банку, з часом повільно втрачають вартість.
Але щоб перестрахуватися, не інвестуйте. І саме тому, знову ж таки, багато людей не купили навіть трохи.
Біткойн: інвестиційні уроки та шахрайство
Історія біткойна вчить нас багато чому про розумне інвестування та прийняття ризиків.
Це історія виживання!
Багато інших монет, які з'являлися на цьому шляху, сьогодні абсолютно нічого не варті.
На жаль, криптовалютний світ сповнений поганих речей:
Шахрайство, як FTX
Шахрайство на кшталт Mt. Gox
Binance, який може приховувати незаконну діяльність
ICO, де люди отримують марні монети замість реальної власності.
Біткойн стоїть окремо.
Ніхто не володіє ним, у нього немає будівель чи штаб-квартири, але він зробив людей багатими.
До 2017 року більшість професійних інвесторів вважали, що криптовалюта нічого не варта.
Потім, до 2020 року, було важко вгадати, які нові монети були справжніми, а які - шахрайством.
Зараз, у 2024 році, ми знаємо трохи більше, але це не означає, що ми можемо передбачити майбутнє!
Уявіть, що ви купили 10 000 біткоїнів всього за 42 долари і вклали 42 долари в нові монети, коли вони з'являться.
Ці люди зараз дуже багаті!
Ця ідея інвестування схожа на філософію Рея Даліо.
Якщо ви не знаєте, що стане наступною великою річчю, інвестуйте в кілька перспективних ранніх ідей.
Таким чином, навіть якщо більшість з них зазнають невдачі, один величезний успіх може зробити вас мільйонером... або, у випадку з біткоїном, навіть мільярдером!
Отже, що ж таке велике ховається там, чекаючи, щоб його відкрили? Є над чим подумати!
Хочете читати більше подібних історій? Підпишіться на мій телеграм.
Важливе застереження: Ця стаття виражає мої особисті погляди і не повинна розглядатися як інвестиційна порада. Важливо завжди проводити ретельні дослідження, перш ніж інвестувати в будь-який актив, і консультуватися з сертифікованими інвестиційними професіоналами. Зрештою, ваші інвестиційні рішення є вашими власними, і тільки ви несете відповідальність за результати.
