Більшість людей думають, що пасивний дохід у криптовалюті - це вкласти кілька токенів або вкласти гроші у ферму, яка приносить прибуток, і молитися, щоб все вийшло.
Вони помиляються.
Це мислення короткого шляху - і воно зазвичай призводить до втрат. Правда полягає в тому, що для створення реального, надійного пасивного доходу в криптовалюті потрібні стратегія, терпіння і мислення інвестора. А не азартного гравця.
У цій статті я розповім вам, як я побудував стійкі потоки пасивного доходу в криптовалюті - що спрацювало, що ні, і як ви теж можете це зробити. Це не чергова поверхнева розбивка "10 способів заробити на криптовалюті". Це про те, як накопичувати реальний капітал протягом тривалого часу, управляти ризиками та перетворити криптовалюту на двигун грошових потоків, який працює, поки ви спите.
Давайте розберемося в цьому.
Перш ніж ми продовжимо, переконайтеся, що ви підписані на мій телеграм канал - у мене є преміум-контент, який скоро з'явиться там, а також залишайтеся на зв'язку зі мною!
По-перше: Пасивний дохід працює лише тоді, коли у вас є "шкіра" в грі
Перш ніж ми перейдемо до стейкінгу, вузлів валідаторів або чогось іншого - вам потрібно зрозуміти очевидну, але упущену істину:
Не буває пасивного доходу без активного капіталу.
Ви не можете отримувати значний дохід з 500 доларів. У кращому випадку, це будуть чайові.
Тому моя стратегія почалася з базового правила:
👉 Побудуйте переконання на невеликій кількості активів. Накопичуйте їх з часом. А потім використовуйте їх без шкоди для своїх переваг..
Це ключ до успіху. Не поспішайте ставити все заради 6% прибутку, якщо це означає втрату наступних 10 разів.
Біржі на яких я торгую та зберігаю свої вкладення:
Крок 1: Спочатку накопичуйте продуктивні активи (а не все, що приносить дохід)
Першою помилкою, якої я припустився багато років тому, була гонитва за прибутковістю на випадкових протоколах - Terra, Iron Finance і так далі.
Знадобилося кілька втрат, щоб зрозуміти: висока прибутковість не має значення, якщо актив обвалиться.
Тож я перейшов до цього підходу:
✅ Будуйте пасивний дохід тільки на активах, які "я б тримав у будь-якому випадку".
Для мене це означає:
Біткойн: Так, це не високоприбутковий актив. Але це основа. Я використовую його як заставу, а не дохідність.
Ethereum: Я ставлю на ETH, тому що я довгий ETH. Все просто.
SOL & ATOM: Я вірю в їхній довгостроковий потенціал і вони пропонують рідний стейкінг.
RWA токени: Такі речі, як Ondo і токенізовані T-векселі - це стабільні ігри з грошовими потоками, а не самогоноваріння.
Це дало мені основний портфель, який приносив дохід без шкоди для моїх довгострокових ставок.
Крок 2: Виберіть правильну стратегію доходу для правильного активу
Ось де більшість людей помиляються - вони застосовують одну і ту ж стратегію до кожного активу.
Але найкраще налаштування пасивного доходу залежить від типу активу, яким ви володієте.
Давайте розберемося:
🔷 Біткойн: використовуйте як заставу, а не як дохід
BTC не призначений для прибутковості. Більшість платформ, що пропонують дохідність BTC, або дають його в борг (кастодіальний ризик), або обгортають його в схематичний DeFi.
Що я роблю натомість:
Внесіть BTC на Aave або Spark в якості застави.
Позичайте стейблкоіни (наприклад, USDC або crvUSD).
Розгорніть ці стайні в стратегії, що приносять дохід (реальні активи, LPs тощо).
Утримувати LTV нижче 25%. Ніяких ліквідацій.
Таким чином, я все ще тримаю BTC, але я зробив його продуктивним, не продаючи його.
🔵 Ethereum: Ліквідний стейкінг для підвищення ефективності капіталу
ETH відрізняється від інших - ви можете заробляти прибутковість, утримуючи її.
Варіанти, які я використовую:
Lido або Rocket Pool для рідких кілків.
Використовуйте stETH або rETH як заставу для отримання кредиту.
Реінвестуйте позичені стейблкоіни для отримання пасивного доходу або викупіть ETH для отримання прибутку.
Це справжня "нескінченна петля" - але я не використовую її бездумно. Я тримаю важелі на низькому рівні і дозволяю часу робити свою роботу.
🔹 Solana, ATOM, AVAX: рідний стейкінг
Це дуже просто. Я роблю ставки безпосередньо в ланцюжку через безпечні гаманці, такі як Ledger.
Але я роблю ротацію валідаторів щоквартально:
Підтримувати децентралізацію.
Уникайте надмірної концентрації вузлів.
Ловіть ранній доступ до аеродропів або нагород валідаторів.
Не просто поставити і забути. Залишайтеся активними.
Крок 3: Забезпечте стабільну врожайність після того, як створили основу
Після того, як мої основні активи були зібрані і почали приносити дохід, я звернув увагу на дохід від стейблкоінів.
Але я більше не гнався за 20% APY.
Я зосередився на 5-10% стабільної прибутковості з низьким ризиком і високою прозорістю.
Ось що я використовую:
Ondo USDY: Токенізовані короткострокові казначейські облігації.
Mountain Protocol USDM: Заробляє власний дохід через стейкінг Ethereum.
Maker'sDAI: безпечні та ліквідні DAI, що приносять дохід.
EtherFi's eETH + ETHFI points: Поєднання прибутковості з майбутнім зростанням за допомогою балів.
Я уникаю тіньових альго-ставок або складних стратегій LP, якщо тільки я не граю з ризиковим капіталом.
Крок 4: Побудуйте поетапну стратегію на основі часових рамок
Однією з найкорисніших змін, яку я зробив, була класифікація стратегій за часовими рамками:
Короткострокові (0-6 місяців):
Зосередженість: Грошові потоки та стабільність.
Стратегії: Реальні активи, дохідність стейблкоінів, бали.
Приклади: USDY, USDM, sDAI, eETH.
Середньострокові (6-18 місяців):
Зосередься: Сприяння зростанню.
Стратегії: Ліквідний пакет акцій, запозичення з низьким рівнем боргового навантаження.
Приклади: stETH, rETH, SOL, ATOM.
Довгострокові (2+ роки):
Зосередься: Зростання капіталу.
Стратегії: Купити, тримати і не чіпати.
Приклади: BTC, ETH, SOL.
Така структура допомагає мені збалансувати дохідність, зростання та ризик - замість того, щоб гнатися за всім одразу.
Крок 5: Автоматизуйте нудну роботу
Пасивний дохід потребує автоматизації - інакше він з'їдає ваш час.
Ось що я використовую:
Реінвестувати винагороди щомісяця: я роблю пакетне перезамірювання, щоб заощадити бензин і зменшити тертя.
Відстежуйте дохідність гаманців за допомогою CoinStats або DeBank.
Встановіть сповіщення про ліквідацію за допомогою DeFiSaver або Revoke.cash.
Використовуйте мультисигнали Safe (Gnosis) для довгострокового зберігання.
Якщо ваша система потребує щоденного мікроменеджменту, вона не є пасивною.
Крок 6: Знати, коли вийти (або повернутися)
Пасивний дохід не означає назавжди.
Потрібно постійно запитувати:
Чи це все ще безпечне джерело доходу?
Чи змінився ризик винагороди?
Чи є кращі способи використання цього капіталу?
Наприклад:
Я перейшов з stETH → eETH після того, як EtherFi додав кращі винагороди + бали.
Я вийшов зі стабільних LP, коли IL почав переважати над прибутками.
Я виводив капітал зі ставок, коли змінювався уряд або коли річний обмінний курс падав нижче рівня інфляції.
Пристосуйся або помри.
Скільки я насправді заробляю?
Зараз моя система пасивного доходу приносить від 7 до 12% річних на вкладений капітал - залежно від того, наскільки агресивно я використовую кредитне плече.
Але що ще важливіше - він стійкий.
Він побудований на активах, якими я вже володію, використовує стратегії з низьким рівнем ризику і дає мені можливість отримати прибуток, генеруючи при цьому грошові потоки.
Я не женуся за 30% дохідністю. Я будую на наступне десятиліття.
Вам не потрібно 50 стратегій - вам потрібно 3, які дійсно працюють
Якщо ви серйозно налаштовані на отримання пасивного доходу в криптовалюті, будьте прості:
Накопичуйте довгострокові виробничі активи.
Розміщуйте їх у капіталоефективні способи (інвестування, запозичення, стабільна прибутковість).
Автоматизуйте та перебалансуйте щоквартально.
Не звертайте уваги на шум. Більшість "стратегій прибутковості" - це маркетинг, а не інвестиції.
Зосередьтеся на накопиченні, захисті та з'єднанні. Саме так заробляються справжні гроші.
Хочете отримати допомогу у створенні власної стратегії пасивного доходу на криптовалюті?
Щотижня я детально описую свої кроки, зміни в розподілі та оновлення в реальному часі.
Давайте будувати багатство повільно, але розумно.
