Довгострокова інвестиційна стратегія передбачає утримання інвестицій на термін понад 12 місяців. Ця стратегія iнвестування в акції та їх утримання - один з найкращих способів примножити багатство в довгостроковій перспективі. Наприклад, індекс S&P 500 зазнавав щорічних збитків лише за 13 років з 1974 по 2023 рік, що свідчить про те, що фондовий ринок приносить прибутки набагато частіше, ніж збитки.
Краща довгострокова прибутковість
Клас довгострокових активів відноситься до особливої категорії інвестицій. Вони мають однакові характеристики та якості, такі як активи з фіксованим доходом (облігації) або акції, які зазвичай називають акціями. Клас активів, який найкраще підходить для вас, залежить від кількох факторів, включаючи ваш вік, профіль ризику і толерантність до нього, інвестиційні цілі та розмір вашого капіталу.
Але які класи активів найкраще підходять для довгострокових інвесторів?
Якщо ми подивимось на прибутковість класів активів за кілька десятиліть, то побачимо, що акції загалом перевершили майже всі інші класи активів. У період з 1928 по 2023 рік індекс S&P 500 приносив у середньому 9,80% доходу на рік. Це вигідно відрізняється від 3,30% дохідності тримісячних казначейських зобов'язань (ОВДП), 4,86% дохідності 10-річних казначейських облігацій та 6,55% дохідності золота, серед інших.
Ринки, що розвиваються, мають один з найвищих потенціалів дохідності на фондових ринках, але також несуть і найвищий ступінь ризику. Історично цей клас ринків заробляв високі середньорічні прибутки, але короткострокові коливання впливали на їхні показники. Наприклад, 10-річна річна дохідність індексу MSCI Emerging Markets становила 4,02% станом на 30 вересня 2024 року.
Малі та великі компанії з капіталізацією вище середнього також продемонстрували дохідність вище середнього. Наприклад, 10-річна дохідність індексу Russell 2000, який вимірює результати діяльності 2 000 малих компаній, становила 8,39% станом на 28 жовтня 2024 року. Індекс Russell 1000 з великою капіталізацією мав середню дохідність 13,15% за останні 10 років станом на ту ж дату.
Рішення можуть бути менш емоційними, але більш прибутковими
Погляньмо правді в очі, ми не такі спокійні та раціональні, як нам здається. Насправді, одним з невід'ємних недоліків поведінки інвестора є схильність до емоцій. Багато людей стверджують, що вони є довгостроковими інвесторами, доки фондовий ринок не починає падати, і саме тоді вони прагнуть забрати свої гроші, щоб уникнути додаткових втрат.
Багато інвесторів не можуть залишатися інвесторами в акції, коли відбувається відскок. Насправді, вони, як правило, повертаються назад лише тоді, коли більша частина прибутку вже досягнута. Такий тип поведінки «купуй дорого, продавай дешево» має тенденцію знижувати прибутки інвесторів.
Згідно з дослідженням Dalbar «Кількісний аналіз поведінки інвесторів», середньорічна дохідність S&P 500 становила 9,65% протягом 30-річного періоду, що закінчився 31 грудня 2022 року. За той самий період середній інвестор фонду акцій отримав середньорічну дохідність близько 6,81%.
Є кілька причин, чому це відбувається. Ось лише кілька з них:
Інвестори бояться пошкодувати. Люди часто не довіряють своїм судженням і замість цього слідують за ажіотажем, особливо коли ринки падають. Люди схильні потрапляти в пастку, що вони пошкодують про те, що тримали акції, і втратять набагато більше грошей, оскільки акції впадуть у ціні, тому вони в кінцевому підсумку продають свої активи, щоб заспокоїти цей страх.
Почуття песимізму, коли щось змінюється. Оптимізм переважає під час ринкових ралі, але все навпаки, коли справи йдуть на спад. Ринок може зазнавати коливань через короткострокові несподівані шоки, наприклад, пов'язані з економікою. Але важливо пам'ятати, що ці потрясіння часто є короткочасними, і ситуація, швидше за все, повернеться на круги своя.
Інвестори, які приділяють занадто багато уваги фондовому ринку, як правило, обмежують свої шанси на успіх, занадто часто намагаючись визначити час на ринку. Проста довгострокова стратегія купівлі та утримання принесла б набагато кращі результати.
Найкращі типи акцій для довгострокового зберігання
Є кілька речей, які слід враховувати, коли ви хочете придбати акції. Серед іншого, візьміть до уваги свій вік, толерантність до ризику та інвестиційні цілі. Розуміння всього цього допоможе вам зрозуміти, який портфель акцій ви можете створити, щоб досягти своїх цілей. Ось загальний посібник, яким ви можете скористатися як відправною точкою і який ви можете адаптувати до власної ситуації:
Обирайте індексні фонди. Це ETF, які відстежують певні індекси, такі як S&P 500 або Russell 1000, і торгуються так само, як і акції. Але на відміну від акцій, ці фонди мають нижчу вартість, і вам не доведеться обирати конкретні компанії, в які інвестувати. Індексні фонди дають аналогічний дохід, як і індекси, які вони відстежують.
Розгляньте акції, що виплачують дивіденди. Ці види акцій можуть допомогти збільшити вартість вашого портфеля, особливо коли дивіденди реінвестуються.
Компанії з високими темпами зростання можуть збільшити ваш портфель. Акції, що зростають, як правило, асоціюються з компаніями, які здатні генерувати значно більший дохід і швидше, ніж інші. Вони також краще підготовлені до надання сильних звітів про прибутки. Однак майте на увазі, що такий ступінь зростання пов'язаний з більш високим рівнем ризику, тому вам доведеться бути трохи кмітливішими, ніж інвесторам-початківцям, якщо ви хочете піти цим шляхом.
Як завжди, варто проконсультуватися з фінансовим фахівцем, особливо якщо ви новачок у світі інвестицій. Можемо з цим допомогти, задавайте питання, які вас цікавлять в нашому телеграм каналі, який в шапці профеля
