Експерти кажуть, що одна з найпоширеніших інвестиційних стратегій, портфель 60/40, має включати диверсифікацію, якщо інвестори хочуть, щоб він міг протистояти волатильності ринку.
Цей інвестиційний портфель був основним диверсифікованим портфелем для інвесторів, оскільки він розділяє інвестиції на 60% акцій і 40% облігацій або інших цінних паперів з фіксованою дохідністю. Однак експерти кажуть, що низка ведмежих ринків у 2000-х роках та історично низькі відсоткові ставки погіршили показники цього портфеля в останні роки. Аналітики попереджають, що ця тенденція може продовжитися, якщо волатильність ринку, спричинена тарифами президента Дональда Трампа, збережеться.
У 2022 році ми побачили, що і облігації, і акції впали на більшості основних ринків одночасно. Тож портфель 60/40 показав дуже погані результати, оскільки не мав такого рівня захисту від інвестицій в облігації.
Якщо подивитися на портфель 60/40, якщо ви інвестували в нього з 1990-х років, то середня реальна прибутковість становить 6,1%, що є дуже хорошим показником. Якщо ви подивитеся на більш довгостроковий період [понад 100 років], дохідність буде дещо нижчою. Тож ми розуміємо, що може бути кілька років, коли портфель 60/40 буде гірше працювати за певними показниками, але в довгостроковій перспективі він все одно буде дуже задовільним.
