👋 Привіт, друзі!
В одному з останніх довгочитів ми обговорювали, як визначити «внутрішню (справедливу) ціну» акції. Сьогодні поговоримо про простіші, але ефективні стратегії інвестування. Вони є чудовим вибором для тих, хто не хоче занурюватись у складні обчислення чи аналіз графіків.
📢 Хочете дізнатись більше про інвестиції та фінанси?
Підписуйтесь на мій Telegram-канал, щоб завжди бути в курсі останніх новин і отримувати якісну аналітику. Вдячний кожному за довіру та підтримку! 🔥📊
🛠 Dollar Cost Averaging (DCA): Усереднення витрат
Ця стратегія працює просто:
💡 Ви вкладаєте однакову суму в обраний актив на регулярній основі, незалежно від його ціни.
📅 Наприклад, кожного першого числа місяця ви інвестуєте $20 у Microsoft (MSFT).
Що це вам дає?
🚫 Вам не потрібно аналізувати графіки або шукати «ідеальні» точки входу.
📉 Ви автоматично усереднюєте свою позицію.
📈 Ваші вкладення працюють постійно на вас, а складний відсоток робить диво!
🔬 Наукові дослідження підтверджують ефективність DCA у довгостроковій перспективі.
Ця стратегія ідеально підходить для тих, хто хоче інвестувати без зайвого клопоту.
📊 Value Averaging (VA): Усереднення цінності
Ця стратегія дещо складніша, але часто ефективніша:
💡 Ви купуєте більше активів, коли їхня вартість падає, і менше, коли вона зростає.
🤓 Це вимагає визначення цільової вартості портфеля (активу), яка має зростати щомісяця.
Приклад:
Першого місяця ваш портфель коштує $200.
Наступного місяця цільова вартість — $400.
Якщо фактична вартість портфеля (активу) — $380, ви докуповуєте на $20, якщо 450$ — продаєте на 50$.
📖 Дослідження показують, що дохідність інвестицій за стратегією VA часто перевершує DCA (Клік, клік). Проте слід врахувати недолік у вигляді податкового навантаження, яке «зʼїдає» частину прибутку під час продажів (після кожного з них ви маєте вже сплачувати податки).
👉 Альтернатива: не продавайте активи, коли ринкова вартість портфеля перевищує цільову.
🔻 Buy the Dip (BTD): Купуй дно
Суть проста:
📉 Ви купуєте актив, коли його вартість значно знижується (ціна досягає локального або глобального «дна»).
Переваги: ви купуєте дешевше, отримуючи більше активів за ті ж гроші.
Недоліки:⏳ Ви не знаєте, коли настане «дно», і можете довго цього чекати.
🛠 Для визначення мінімумів корисно використовувати технічні індикатори, такі як RSI, MACD чи ковзні середні та інші.
💰 Lump Sum (LS): Одноразова інвестиція
Ця стратегія передбачає одноразове вкладення всієї виділеної суми.
📈 Плюси: дослідження показують, що LS має більшу дохідність у довгостроковій перспективі.
📉 Мінуси: високий ризик помилки з часом інвестування.
Приклад:
Якщо ви купили б акції Alphabet (GOOG) або біткоїн (BTC) у листопаді 2021 року, вам би довелося чекати майже два роки, щоб повернути вкладення «в нуль». При цьому, ціна перших провалювалась за цей період на 43%, а криптовалюти — на 77%.
❓ Питання? Давайте обговоримо!
Якщо у вас є питання щодо методики або ви хочете розібратися глибше, пишіть у коментарі!
🙏 Дякую за вашу увагу! Якщо стаття була корисною, поставте лайк ❤️ та поділіться з друзями. Давайте разом розвивати культуру розумних інвестицій! 🚀
📈 💰 До зустрічі у нових довгочитах та бажаю всім зелених днів!
❗️P.S. Цей довгочит не є інвестиційною порадою. Вкладання коштів у фондовий та криптовалютні ринки несе ризики, а тому кожному необхідно орієнтуватись на власні аналіз та стратегію.
