21 листопада Чанпен Чжао, відомий як CZ, покинув посаду генерального директора найбільшої у світі криптовалютної біржі Binance, визнавши, що компанія порушила вимоги американського законодавства щодо боротьби з відмиванням грошей у рамках угоди із США. Чжао поставив тільки одну умову: якщо він піде — компанія продовжуватиме роботу. Усім відомо, що Binance ніколи не була американською біржею, проте це не перший раз, коли американські правоохоронні органи виявили компанію, яка офіційно не мала ліцензії в цій країні. Прикладом цього є FTX, яка через свої дії спричинила значні фінансові втрати та банкрутство компаній FTX, Alameda, та вплинула на загальний стан ринку.
Досягнення Binance за останній час
Своїми діями Binance кинула виклик традиційній компанії. Обслуговуючи трейдерів по всьому світу, вона зрештою стала найбільшою біржею у світі, але довгий час ніхто не знав її місцезнаходження. Сама ідея штаб-квартири суперечила всій концепції Binance, оскільки CZ завжди тримав у секреті місце розташування штаб-квартири Binance. В одному з інтерв'ю для CoinDesk Чжао заявив: "Компанія — це концепція. Організація — це концепція", — і коли його запитали, де він живе, Чанпен відповів: ”Я не маю відповіді на це питання. Можливо, земля?".
Чанпен Чжао (CZ): 5 ключових досягнень як генерального директора Binance
Починаючи з 2017 року Binance значно розширила кількість продуктів, користувачам наданий доступ до нових, інноваційних пропозицій на основі блокчейну, включаючи Binance NFT та Binance Earn, щоб задовольнити всі інтереси користувачів.
У 2018 році Binance запустила Binance Labs, яка інвестувала в понад 200 проєктів по всьому світу. Нещодавно Binance Labs закрила інвестиційний фонд на суму 500 мільйонів доларів Web3-проєкту.
У 2021 році Binance додала такі рішення, як Auto-Invest, Binance Live, Learn and Earn, доповнюючи широкий список продуктів.
Binance вкладає значну частину ресурсів в освітні послуги для користувачів, допомагаючи їм приймати більш відповідальні та обґрунтовані рішення, серед них: Binance Academy та Binance Masterclass.
Binance може похвалитися найширшим продуктовим портфоліо в галузі, що включає найсучасніші торгові продукти, такі як деривативи, маржа, криптокредитування, а також: Binance Spot, Earn та Convert.
Судова тяганина та її учасники
Міністерство юстиції провели пресконференцію оголосивши про "значущі заходи для забезпечення дотримання правил у сфері криптовалют". Взяли участь: Гарленд, Єллен, Заступник Генерального прокурора Ліза Монако та Голова Комісії з торгівлі товарів і ф'ючерсів Ростін Бенам.
«Корпоративна стратегія, яка ставить прибуток над дотриманням вимог, не є шляхом до багатства; це шлях до федерального судового переслідування», – заявила заступник генерального прокурора Ліза О. Монако, додавши: «Сьогоднішні звинувачення та визнання провини — у поєднанні з фінансовим штрафом у розмірі понад 4 мільярди доларів — безпомилково дають зрозуміти криптовалютним і DeFi компаніям: якщо ви обслуговуєте клієнтів США, ви повинні дотримуватися закону США».
"Протягом п'яти років співробітництва з американськими клієнтами Binance дозволили здійснити незаконних транзакцій на суму понад 1 мільярд доларів, включаючи країни та осіб, що перебувають під санкціями", — сказала Монако.
В результаті надання Binance можливості жителям США користуватися її продуктами та послугами, компанія зобов'язана сплатити:
3,4 мільярда доларів Бюро фінансових розслідувань (FinCEN).
968 мільйонів доларів Управлінню з контролю за іноземними активами Мінфін США (OFAC).
В рамках угоди обидва регуляторні органи обвинувачують Binance в порушенні Закону про банківську таємницю та санкційних програм. Binance вже оголосила, що вона зобов'язана сплатити Міністерству юстиції США штраф у розмірі 4,3 мільярда доларів, щоб врегулювати обвинувачення у порушенні санкцій та недотримання програми KYC ("Знай свого клієнта"). В рамках цієї угоди засновник і генеральний директор біржі Чанпен "CZ" Жао відмовився від своєї посади.
У своїй заяві Міністр фінансів Джанет Єллен сказала, що Binance "закривала очі на свої юридичні зобов'язання в погоні за прибутком", дозволяючи "грошам потрапляти до терористів та кіберзлочинців через свою платформу".
Звинувачення та вирок:
На підставі судового позову, поданого у вівторок, Binance звинуватили в неспроможності підтримувати належну програму боротьби з відмиванням грошей (AML), здійсненні неліцензійної діяльності з переказу грошей і порушенні законів про санкції.
На підставі іншого документу Чжао визнав провину в порушенні Закону про банківську таємницю та те, що фінансова установа порушила Business Software Alliance (BSA). За даними Міністерства юстиції США, його штраф буде компенсовано сумою, яку він заборгував Комісії з торгівлі товарними ф’ючерсами.
За словами генерального прокурора Мерріка Гарленда, сума, яку Binance повинна виплатити, становить 4,3 мільярда доларів, що робить її одним із найбільших штрафів, які коли-небудь отримували від корпоративного відповідача.
В Мініфіні США було заявлено, що криптовалютна біржа не запобігала та не контролювала підозрілі транзакції, співпрацюючи з терористичними групами, включаючи: ХАМАС, Палестинський ісламський джихад, а також Аль-Каїду та Ісламської держави Іраку і Леванту(ІДІЛ).
Binance доведеться призначити незалежного контролера відповідності на три роки та звітувати про свою роботу щодо виконання вимог уряду США та штрафів.
Згідно з представленими документами, Чжао"надавав перевагу зростанню, частці ринку та прибуткам Binance перед дотриманням законів США у сфері банківської діяльності". Він говорив своїм співробітникам: "Краще просити про вибачення, ніж про дозвіл", як це зазначено у документі.
Чжао назвав діяльність Binance у США «сірою зоною», запевнивши, що Binance не збирав інформацію KYC ("Знай свого клієнта") своїх користувачів.
Річард Тенг: три ідеї для розвитку Binance
В наступні десятиріччя ми навряд побачимо іншу компанію, подібну до Binance. Платформа завжди була популярною серед користувачів з усього світу. Поряд з іншими компаніями (OKX, Kraken, WhiteBIT та ін.), Binance була у списку найкращих криптовалютних бірж за рейтингом довіри CoinGecko.
Щоб відновити свою репутацію, Binance швидко відреагувала, опублікувавши пост, у якому повідомила, що біржа працювала над реструктуризацією протягом останніх років та тепер все зміниться із “новим керівництвом... з глибоким досвідом роботи".
"Ми впевнені, що Binance стане сильнішою компанією, розробляючи фундамент на наступні 50 років", — зазначено в блозі Binance.
Річард Тенг обійняв посаду нового генерального директора Binance, й сам CZ визнав, що це було частиною плану компанії. У 2021 році приєднавшись до Binance як генеральний директор її бізнесу в Сінгапурі, Тенг досить швидко піднявся по кар'єрних сходах.
Кар'єрний розвиток Річарда Тенга:
Серпень 2021 року: Тенг приєднався до Binance як генеральний директор Сінгапуру.
Листопад 2022 року: він став регіональним керівником Binance для Європи та Близького Сходу і Північної Африки.
Травень 2023 року: він обійняв посаду Голови регіональних ринків.
Листопад 2023 року: його призначили генеральним директором Binance.
Три ключові ідеї Річард Тенга:
Забезпечити користувачів фінансовою стабільністю та безпекою, включаючи перевірки AML та KYC.
Співпрацювати з регулювальними органами для підтримки високих глобальних стандартів, що сприяють інноваціям і забезпечують захист споживачів. Відповідність регуляторним структурам, таким як SEC і MiCA.
Працювати з партнерами для стимулювання росту і сприяння прийняттю Web3, сприяючи розвитку децентралізованого інтернету.
Вплив відставки CZ на криптовалютні ринки: Аналіз та перспективи
Ринки криптовалют часто реагують на новини та події непередбаченим способом, і для досвідчених ентузіастів криптовалют важливо уважно стежити за розвитком подій аналізуючи їх в контексті загальної динаміки ринку та глобальної економічної ситуації.
Де ми можемо побачити зміни?
Волатильність ціни: Ринки криптовалют мають високу волатильність, й після зміни керівництва Binance ми можемо спостерігати тимчасові коливання цін на різні цифрові активи. Після новин ціна біткоїна (BTC) знизилася до рівня 35 750 доларів, але швидко відновилася до рівнів понад 37 000 доларів.
Довіра інвесторів: Відставка Чанпен Чжао може вплинути на довіру інвесторів та трейдерів до Binance, може призвести до втрати частки ринку на користь інших платформ, які вважаються більш надійними та безпечними. Списки надійних криптовалютних бірж можна знайти на таких сервісах, як: CoinGecko, CMC та Scanbit.
Регуляторні аспекти: Відставка CZ може вплинути на відносини Binance з регуляторами. Нове керівництво може бути змушене переглянути стратегію компанії відповідно до вимог правоохоронних органів.
Стратегія розвитку: Новий СЕО Річард Тенг вже представив свої плани щодо Binance, включаючи посилення безпеки та співпрацю з регуляторами. Ці зміни можуть вплинути на структуру компанії та напрям її розвитку, а також на її позицію щодо нових технологічних тенденцій, таких як Web3 та децентралізовані фінанси (DeFi).
Вплив на інші криптовалютні біржі: Після відставки CZ та зміни в Binance можуть служити прикладом для інших компаній, що не слід забувати про важливість включення в роботу служб безпеки, включаючи: AML, KYC та аудити Hacken.
Завершальні думки
Binance, яка стала найбільшою криптовалютною біржею у світі, привернула увагу не лише криптоентузіастів, а й загальної громадськості через дії компанії під керівництвом CZ. Навіть при великій конкуренції на ринку, біржа залишається лідером та взірцем для інших компаній, через свій величезний вплив на криптовалютний світ. Binance своїми діями підкреслила важливість дотримання правил, встановлених правоохоронними органами. Призначення Річарда Тенга на посаду нового генерального директора свідчить про намір Binance відновити свою репутацію та є важливим кроком для подальшого розвитку компанії та криптовалютного сектору загалом. Усі криптоентузіасти будуть продовжувати спостерігати за розвитком подій і робити свої власні висновки.
