Автор: Оуен Волкер для Financial Times
Оригінальний допис був опублікований 11 лютого 2024 року
«Це не Давос, де будь-хто може купити собі вхідний квиток. Це дійсно ексклюзивний форум»
Наприкінці жовтня понад 40 найвпливовіших банкірів Європи зібралися в розкішному готелі Dolder Grand з видом на Цюріх, щоб протягом трьох днів обговорювати стан своєї галузі.
Учасники мали можливість поставити запитання міністру фінансів Швейцарії Карін Келлер-Суттер і голові центрального банку Томасу Джордану, трохи більше ніж через півроку після того, як вони відіграли ключову роль у порятунку банку Credit Suisse його конкурентом UBS.
Переговори, які не розголошувалися публічно, були організовані дуже впливовою організацією, про існування якої мало хто знає за межами її вузького кола членів.
«Міжнародний інститут банківських досліджень» (Institut International d’Etudes Bancaires) є найбільш ексклюзивним і таємним клубом спілкування в європейських фінансах, де банківські боси стикаються з гостями від президентів і прем'єр-міністрів до членів королівських родин і керівників центральних банків.
«Це не схоже на Давос, де будь-хто може купити собі вхідний квиток», - сказав один з давніх членів клубу в інтерв'ю Financial Times. «Це дійсно ексклюзивний форум».
Хоча IIEB був створений для сприяння тіснішим зв'язкам між банками в часи геополітичної напруженості та викликів фінансовій стабільності в Європі, його таємні, розкішні зустрічі ризикують виглядати такими, що не відповідають сучасним очікуванням щодо прозорості.
«Ми були членами організації протягом десятиліть, коли вона мала на меті зблизити європейські банки, - розповів FT Пяр Боман, голова правління шведського банку Handelsbanken. «Але після фінансової кризи ми відчули, що її екстравагантність і відсутність прозорості не відповідають нашим цінностям».
Протягом 73 років IIEB двічі на рік збирає керівників найбільших банків Європи в розкішних готелях і королівських палацах по всьому континенту для обговорення таких делікатних тем, як угоди злиття і поглинання та формування глобальної політики.
Група не має власного веб-сайту, а її членство, порядок денний та протоколи засідань не оприлюднюються. Членам групи не рекомендується ділитися деталями обговорень, про що деякі з них розповіли FT на умовах анонімності.
IIEB - це не лише форум для обміну ідеями між найвпливовішими європейськими фінансистами, але й елітний світський клуб, де протягом трьох днів партнери банкірів насолоджуються гала-вечерями, приватними екскурсіями історичними пам'ятками та шопінгом в елітних магазинах.
У той час як європейські кредитори перебувають під тиском необхідності покращити свої невтішні оцінки - адже за останні роки вони значно відстали від своїх американських конкурентів за рівнем прибутковості - і континент готується до довгоочікуваної хвилі транскордонних угод, IIEB вступає в один з найважливіших періодів своєї діяльності з часу свого заснування після Другої світової війни.
IIEB був заснований у Парижі в 1950 році керівниками чотирьох кредиторів з усього континенту - Crédit Industriel et Commercial, Union Bank of Switzerland, Société Générale de Belgique та Amsterdamsche Bank - з метою проведення регулярних дискусій на вищому рівні щодо розвитку банківського сектору, а також економіки та грошово-кредитної системи.
Це була частина низки транскордонних інституцій, створених у той період для заохочення тісніших зв'язків між організаціями з країн, які нещодавно перебували у стані війни одна з одною.
Початковою метою IIEB було покращення міжнародного руху капіталу та боротьба з валютним контролем в умовах посилення втручання національних урядів у фінансову систему.
Керівники 30 європейських банків зібралися на першій зустрічі в Парижі у квітні 1951 року. Британські банки не були присутні, оскільки Банк Англії спочатку заблокував їхнє членство.
Іларія Пазотті, дослідниця, яка вивчала ранні архіви організації, зазначила, що обговорювані теми відображають занепокоєння європейських банкірів протягом другої половини 20-го століття.
Якщо в 1950-х роках багато говорили про створення дочірніх компаній у колишніх колоніях, то в 1960-х увага була зосереджена на міжнародній ролі долара, проблемах Бреттон-Вудської системи фіксованих валютних курсів і загрозі поглинання європейських банків американцями.
Наприкінці століття на переговорах IIEB більше уваги приділяли впливу євро, зростаючому ринку деривативів та угодам зі злиття та поглинання між великими банками.
«В архівах збереглася лише невелика кількість фотографій із зустрічей, в основному з обідів, коктейлів та відвідин музеїв і палаців, - говорить Пазотті. «Це підкреслює конфіденційний характер зустрічей».
В архівах італійського банку Intesa Sanpaolo є лише 18 фотографій перших років діяльності IIEB.
Прагнення клубу до секретності робить деяких його членів чутливими до того, що ззовні він сприймається як картель. Вони наполягають на тому, що банки все ще залишаються комерційними конкурентами.
В одній з небагатьох публічно оприлюднених промов, виголошених на засіданнях IIEB, віце-президент Європейського центрального банку Лукас Пападемос на засіданні IIEB в Афінах у жовтні 2006 року, процитував застереження Адама Сміта проти змови з «Багатства народів»: «Люди однієї професії рідко зустрічаються разом навіть заради розваги, але в тих випадках, коли вони зустрічаються, розмова закінчується змовою проти громадськості або якоюсь вигадкою, щоб підняти ціни».
Пападемос продовжує: «Якби він міг бачити це зібрання топ-банкірів з усієї Європи, чи висловив би він таку думку, яка також була б причиною тривоги для представника центробанку через потенційну «вигадку з метою підвищення цін»? Я дуже в цьому сумніваюся».
Міністерство фінансів і Національний банк Швейцарії підтвердили участь Келлера-Саттера і Джордана у жовтневій зустрічі в Цюріху після того, як FT зв'язалися з ними. Вони також надали детальну інформацію про те, що вони обговорювали.
Під час виступу Келлер-Саттер поклала відповідальність за крах Credit Suisse на його менеджмент, тоді як Джордан також обговорював збанкрутілий банк в рамках коментарів про фінансову стабільність.
Незважаючи на важливість обговорюваних тем, діяльність IIEB майже не висвітлювалася в пресі протягом більш ніж семи десятиліть його існування - за винятком одного засідання в травні 2010 року.
Боман, який на той час був головним виконавчим директором Handelsbanken, вийшов з IIEB напередодні триденної зустрічі, одним з організаторів якоъ був його банк, на знак протесту проти недостатньої прозорості групи та витрат на проведення такої зустрічі в розпал боргової кризи в єврозоні.
Очікується, що банки, які організовують зустрічі IIEB, оплачують проживання та розваги, тоді як роботодавці учасників оплачують рахунки за проїзд. Стокгольмський захід передбачав проживання понад 40 керівників банків та їхніх партнерів у п'ятизірковому готелі Grand Hôtel, вечерю в міському оперному театрі та ексклюзивний шопінг для подружжя.
«Ми не були проти зустрічі в Стокгольмі для обговорення банківських питань, - згадує Боман в інтерв'ю FT. «Але обставини зустрічі - вона проходила таємно і мала екстравагантну програму, в якій брали участь дружини та чоловіки - ми вважали, що це було максимально далеко від культури Handelsbanken».
Серед інших розваг, які пропонували подружжям на зустрічах IIEB, були поїздки на мотоциклах по льодових полях під час переговорів у Рейк'явіку в 2007 році та приватна екскурсія до лісабонського замку Сан-Жорже на вершині пагорба в 2019 році з поїздками на тук-туках і дегустацією пастелі де ната.
Високопоставлені гості є основним елементом зустрічей IIEB. У 2000 та 2009 роках групу приймав принц Ендрю, спочатку в Сент-Джеймсському палаці, а потім у Букінгемському палаці.
На першій зустрічі IIEB в росії, в Санкт-Петербурзі в 2013 році, з промовою виступив колишній президент Дмітрій Мєдвєдєв, а на зустрічі в Стамбулі клуб вітав Реджепа Тайіпа Ердогана, нинішнього президента Туреччини, коли він ще був прем'єр-міністром країни.
На рідкісній публічній фотографії з заходу IIEB можна побачити президента Італії Серджо Маттареллу в розкішному Квірінальському палаці в Римі в 2015 році, який виступає перед керівниками банків, включаючи Серджо Ермотті з UBS і колишнього керівника Lloyds Banking Group Антоніо Орта-Осоріо.
Укладання угод між банками є поширеною темою розмов у кулуарах офіційного бізнесу, за словами учасників, хоча більшість розмов є гіпотетичними. Але одна з найбільших в Європі угод зі злиття та поглинання банків була укладена на засіданні IIEB у брюссельському готелі «Гілтон» у 1997 році.
Там виконавчий директор Swiss Bank Corporation Марсель Оспель та його колега з Union Bank of Switzerland Матіс Кабіаллаветта домовилися про злиття всіх акцій другого та третього найбільших банків Швейцарії вартістю 29,3 мільярда доларів США для створення UBS.
Відтоді Швейцарія завжди мала три місця в IIEB для керівників UBS, Credit Suisse та Lombard Odier. Крах Credit Suisse минулого року залишив вільним місце, яке Юліус Баєр займе на наступній зустрічі інституту, що має відбутися в Дубліні в травні.
Філіп Рікенбахер, який планував взяти участь у цій зустрічі, минулого тижня звільнився зі швейцарської компанії з управління капіталом після того, як вона списала 606 млн швейцарських франків кредитів австрійській групі нерухомості Signa, що опинилася в скрутному становищі.
Але обговорюється не лише банківський бізнес. Один з учасників згадав, що йому зателефонував Едді Ваутерс, багаторічний генеральний секретар IIEB, який до того був головою правління KBC Bank.
Ваутерс був колишнім професійним футболістом, який представляв Бельгію і подружився з Мерилін Монро, коли грав у США в 1950-х роках. Він став менеджером, а згодом і головою футбольного клубу «Роял Антверпен».
Ваутерс зателефонував, оскільки «Роял Антверпен» вів переговори про продаж гравця клубу з батьківщини генерального директора банку, і він хотів дізнатися, чи має клуб-покупець якісь фінансові труднощі і чи зможе він повністю сплатити узгоджену суму.
За словами генерального директора, запит показав, що IIEB виконує свої основні завдання. «Це дуже особлива організація, - сказав він. «Вона спрямована на обмін інформацією та сприяння дружбі між керівниками компаній».
